原标题 ：非居民金融账户排查大规模铺开。有钱
我国版《非居民金融账户涉税信息尽职查询办理办法》（以下简称《办理办法》）正式落地3个月有余 ，人账银行业针对非居民金融账户的户排了解还在继续进行 。继此前多家银行发布排查公告后 ，查大查非10月12日 ，限将行排北京商报记者得悉 ，至银账户中信银行 、居民金融宁波银行已建立作业小组 ，有钱和谐行内多部分一起推动这一作业 。人账在银行排查作业展开得如火如荼的户排一起，也有业内人士指出 ，查大查非银行收集非居民金融账户涉税信息仍存在必定难度 。限将行排
高净值客户需年末前上报 。至银账户
北京商报记者了解到，居民金融中信银行 、有钱宁波银行已在总行层面建立作业小组 ，和谐包含运营部 、世界业务部、保管部、电子银行部等多个相关部分推动摸排账户信息作业 。
事实上 ，此前包含工、农 、中 、建在内的四大国有行以及民生 、中信、浦发在内的多家银行均已发布过公告 ，要求2017年7月1日前开立过存款、银行卡等账户的非我国税收居民客户（也被称为“存量客户”） ，经过营业网点 、网上银行 、手机银行 、微信大众号等途径填写和签署相应的税收居民身份证明文件。
依据存量客户账户余额的不同，截止的填写时刻也有不同 。高净值客户 ，即金融账户余额在100万美元以上的 ，需求在本年12月31日前完结声明文件的填写；金融账户余额缺乏百万美元的低净值客户 ，时限在2018年末 。
多家银行也着重 ，如客户未在相应时点之前协作完结有关尽职查询 ，银即将依据相关监管法规规则 ，依据已有账户信息中的非居民标识信息 ，对账户信息进行报送 。
。意在冲击海外逃税 。
银行说到的“相关规则” ，就包含本年5月国家税务总局 、财政部 、央行等6部分联合发布的《办理办法》 。《办理办法》自7月1日起正式施行，要求金融机构全面查询非居民金融账户涉税信息 。
据了解 ，近年来交税人境外偷税漏税行为日趋严重 。交税人经过境外金融机构持有和办理财物，并将收益藏匿在境外金融账户以躲避交税职责的现象越来越多。更直白地说 ，有不少企业或个人经过在境外开设一个银行账户然后偷税漏税 。一位银行业人士向北京商报记者介绍 ，比方高净值人群的移民问题 ，还有所谓的糜烂分子外逃问题，都是需求进行税收征管的。据世界反洗暗仓智库全球金融诚信安排的研究报告显现 ，在2000-2011年间共有约3.75万亿美元的不合法现金流出我国，这其中有适当一部分是贪腐收入 。
《办理办法》旨在加强世界税收协作 、冲击跨境逃税避税 。国家税务总局介绍 ，早在2014年9月 ，我国在G20层面许诺将施行由G20托付经济协作与展开安排拟定的金融账户涉税信息主动交流规范 ，便是为了经过全球税收协作进步透明度，冲击使用海外账户躲避交税的行为。“银行作为比较特别的企业 ，承当了政策性和监管性的职责，帮忙国家机关核对涉税信息是银行的职责和职责 。”上述银行业人士说道 。
。排查仍存难度 。
事实上，此前金融机构已在相关部分的要求下展开了包含客户身份辨认 、境外买卖监测等在内的多项作业 。除掉银行内部早就对非居民金融财物涉税信息有过核对外 ，近一年来 ，针对换汇 、跨境买卖等行为 ，监管部分也下发了多份文件 。例如规则自2017年元旦起，个人购汇申报需求细化到用处和时刻；自本年7月1日起 ，跨境超越20万元人民币的买卖 ，银行需求上报给央行；9月1日起 ，境内银行卡在境外实体和网络特约商户产生的单笔等值1000元人民币以上的消费买卖也被归入收集规模 。央行和外管局均表明 ，这些行动是为了加大对洗钱 、糜烂等犯罪活动的监测和冲击 。
有业内人士指出，收集非居民金融账户涉税信息 ，银行接触到的信息其实是有限的，由于声明文件和税务信息是客户自己填写的 ，银行可以监控的只要客户存款和名下账户。假如要复查客户的税务信息 ，银行要先获得客户的授权 。（北京商报记者程维妙） 。
职责编辑 ：朱惠娥 。
